El poder del coaching empresarial
El tercer artículo de la serie "Hacer capital de forma diferente" que ofrece historias, lecciones y consejos a los profesionales de los servicios financieros y las CDFI, a partir de nuestra experiencia en la provisión de capital a comunidades desfavorecidas. Lea nuestra serie anterior.
por la Directora de Préstamos, Andrea Avila, y la Asociada Principal de Asistencia Técnica, Josephine Gardner
Como coach empresarial, es primordial cultivar relaciones profundas con los empresarios. Estas conexiones y el apoyo continuo nos permiten evaluar con precisión las necesidades empresariales actuales y futuras, buscar recursos de forma proactiva y proporcionar intervenciones oportunas durante los momentos críticos de su trayectoria empresarial.
Al cultivar la confianza desde el principio, capacitamos a las empresas para que se sientan cómodas buscando apoyo en momentos difíciles, sin miedo ni vergüenza. Por ejemplo, uno de nuestros clientes necesitaba urgentemente capital para saldar sus obligaciones fiscales y adquirir equipos esenciales. Nuestro equipo se unió para proporcionar la ayuda necesaria.
Este enfoque proactivo garantiza que podamos intervenir y apoyar a nuestros clientes antes de que surjan situaciones críticas. Las sólidas relaciones que establecemos fomentan la confianza, lo que permite a los empresarios buscar ayuda con confianza siempre que la necesitan.
Las relaciones posteriores al préstamo son cruciales porque continúan nuestra práctica de un enfoque centrado en el ser humano para otorgar préstamos. Esto refleja nuestras raíces: comenzamos como una organización de defensa, luego nos convertimos en un prestamista de California en 2018 y en una CDFI certificada en 2020.
Sabemos que nuestras comunidades merecen inversiones y que hay una gran necesidad de acceso a capital sano. Cumplir esta visión exige que caminemos codo con codo con los propietarios de empresas durante su periplo empresarial.
Eso significa no detenerse en el proceso de préstamo. Durante los primeros años del Fondo Semi'anuestro programa insignia de acceso al capital para pequeñas empresas de Los Ángeles, que si queríamos que los empresarios prosperaran, teníamos que ofrecer algo más que capital. Las pequeñas empresas también necesitan apoyo empresarial y servicios integrales, que pueden incluir asociaciones estratégicas fuera de Inclusive Action.
Además, parte del éxito de la microfinanciación en todo el mundo se debe al fuerte sentido de comunidad y responsabilidad mutua entre los empresarios. Cuando prestamos a un grupo de mujeres de la misma comunidad o a propietarias de empresas que comparten un sentimiento de lealtad, es más probable que den prioridad al reembolso del préstamo.
Nuestra profunda relación nos permite proyectar las necesidades de las empresas y compartir oportunidades de creación de redes, ofrecer talleres y oportunidades de subvenciones externas e internas para ayudar a las empresas a crecer y prosperar.
¿Qué ocurre después de que concedamos un préstamo? Para muchos de nuestros clientes, nuestro apoyo no ha hecho más que empezar.
Asignamos a cada cliente un asesor empresarial, alguien que trabaja por separado del suscriptor del préstamo.
La relación entre el asesor empresarial y el cliente es importante en el sector de los préstamos. Desde el principio, cuando creamos el equipo de Acceso al Capital, reconocimos el valor de separar al asesor empresarial del suscriptor, algo a lo que no todas las CDFI dan prioridad. Crear y formar un equipo de asesores empresariales y garantizar su impacto continuo requiere una inversión significativa de tiempo y recursos.
Las comunidades con las que trabajamos suelen ser muy reacias al endeudamiento, y cuando empiezan a buscar capital, es un proceso intimidatorio. Como escribimos anteriormente en esta serieempleamos enfoques centrados en el ser humano en nuestro proceso de solicitud, asegurándonos de que entendemos el porqué de su negocio y sus antecedentes personales y empresariales para respaldar su solicitud más allá de los meros estados financieros.
Una vez que nuestros clientes han obtenido un préstamo, la función del asesor empresarial es trabajar con ellos durante toda la vida del préstamo, para que puedan sacar el máximo partido de sus fondos.
El coach empresarial lleva a cabo un proceso de incorporación para la nueva empresa. El cliente decide el nivel adecuado de apoyo que necesita para su etapa del viaje empresarial.
Es esencial que el coach empresarial establezca la confianza desde el principio para proporcionar el apoyo empresarial más holístico a lo largo de la vida del préstamo.
Seleccionamos a nuestros coaches empresariales mediante entrevistas en las que damos prioridad a la inteligencia emocional y la competencia cultural. Queremos contratar a personas que reflejen las comunidades a las que servimos, lo que no significa necesariamente que tengan una formación académica tradicional o un título en empresariales, sino más bien alguien que esté dispuesto a crecer y sienta pasión por trabajar con la comunidad. Dicho esto, algunos de nuestros asesores empresariales son licenciados en empresariales y otros son empresarios. Todos proceden de las comunidades a las que servimos.
El coach y el cliente entablan una relación de trabajo continua.
En la jerga del sector, el título del coach en Inclusive Action es asistente técnico, o AT. Esto refleja el tipo de apoyo que prestan nuestros coaches, que incluye asistencia en los numerosos aspectos técnicos de la gestión de una empresa, como permisos, marketing, planificación empresarial y estrategias de fijación de precios, entre otras cosas. Los coaches también ofrecen servicios de referencia, como el ITIN, servicios jurídicos o acceso a capital superior a 50.000 dólares.
Las interacciones con los empresarios varían en duración; algunas pueden ser tan rápidas como una llamada telefónica de 5 minutos o una reunión rápida de Zoom, mientras que otras pueden ser una reunión en persona de 2 horas en nuestra oficina. Si los propietarios de negocios se enfrentan a problemas, hacemos todo lo posible para intervenir o apoyarles en lo que sea necesario. Por ejemplo, si el propietario de la empresa ha anunciado que aumentará el alquiler a una cantidad que no figura en su contrato de arrendamiento, podemos remitirle a uno de nuestros socios para que le preste servicios jurídicos. En la medida de lo posible, mantener una relación continua y una comunicación abierta con el cliente nos permite intervenir y encontrar soluciones antes de que la situación se agrave.
El equipo de Acceso al Capital apoya a nuestros asesores empresariales y garantiza que la organización satisfaga las necesidades de toda la comunidad.
También apoyamos el desarrollo profesional continuo de nuestros entrenadores mediante formación y apoyo individuales, además de oportunidades para todo el equipo. Además, el equipo de AT se reúne semanalmente para debatir estrategias y formas de apoyar a nuestros clientes.
Nuestro proceso de coaching implica recopilar datos en cada reunión, lo que nos ayuda a analizar las tendencias en curso. Por ejemplo, podemos medir el impacto de los préstamos que refinanciamos haciendo un seguimiento de la evolución general de las puntuaciones de crédito. Los datos también sirven como sistema de alerta temprana: por ejemplo, cuando los asesores se dieron cuenta de que los clientes se habían retrasado en el pago del alquiler, pudimos solicitar una subvención para aliviar la carga del alquiler.
También hemos creado el primer Plan de estudios de coaching empresarialque incluye recursos para escribir un plan de negocio, crear y entender presupuestos y aprender a fijar precios, entre otros temas relacionados con los negocios. También lanzaremos una Guía Empresarial y una Guía de Marketing en español e inglés.
Lo más importante que hemos aprendido como asesores empresariales es que cada empresario se encuentra en una fase diferente de su trayectoria. Todos nuestros recursos están diseñados para asegurarnos de que podemos dar a nuestros clientes las herramientas para tener éxito. Al mismo tiempo, reconocemos que el éxito es diferente para cada persona. Para algunos, existe una mentalidad de crecimiento, pero para otros, el éxito significa estabilidad. En eso consiste el codiseño de una estrategia: queremos asegurarnos de que el cliente está en la mejor posición para decidir lo que funciona para él y, a continuación, tiene acceso a los recursos que necesita para perseguir el éxito tal y como lo define.